哪位网友有:中央电视大学个人理财测试(第一学期)

一、名词解释

1，个人理财-

2.个人保险融资-

3.个人证券理财-

4.资产配置策略-

5.退休养老保险-

6.基本养老保险-

7.外汇结构性存款-

8.个人银行理财产品-

9.客户市场细分-

10.年金保险-

11.艺术品投资-

12.税务规划-

13.个人外汇理财规划-

14.个人证券理财规划-

15.个人保险理财产品-

16.年金保险-

17.个人外汇理财-

18.个人信任-

19.个人教育投资规划-

第二，填空

1.个人理财的核心是根据理财经理的()和()来实现需求和目标。

2.个人理财的目标是使客户在整个人生过程中实现()。

3.个人银行理财产品具有()、()和()的特点。

4.目前我国保险市场常见的人身保险理财产品主要有()、()、()和()。

5.目前国内的个人外汇理财方式主要有()、()、()、()等。

6.个人外汇期权分为()和()，其代表产品有()和()。

7.个人信托产品主要包括四种，分别是()、()、()和()。

8.国际上有三种养老保险模式: ()、()和()。

9.考虑到风险和收益的关系，比较适合退休养老理财的工具有: ()、()、()、()和一些养老保险。

10，艺术品投资风险表现在以下三个方面: ()，()，()。

11.投资组合通常可以分为()、()和()。

12.客户投资在各资产类别中的分配比例主要取决于三个因素: ()、()和()。

13.()、()和()被公认为世界上最赚钱的三个投资项目。

14.房产投资要按照一定的步骤进行，个人买房的()要适当评估。

15.在购买保险理财产品时，要坚持()和()的原则。

16.理财规划师确定的最优资产组合应该是包括()和()的综合资产组合。

17.影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类: ()和()。

18.个人证券理财产品的收益主要包括()和()。

19.国内银行提供个人实盘外汇交易的主要交易方式有: ()、()、()、()等。

三、选择题

1，()是指客户希望通过理财规划达到的目标或期望。

a、财务目标B、投资目标C、财务目标D、投资目标

2、()是指个人理财经理购买理财产品后使用人民币，将其收益转为外币。

A.卡理财产品b .外汇理财产品

C.人民币投资人民币收益理财产品d .人民币投资外币收益理财产品

3、人的理财目标，无论哪种分类，都集中在几个方面: ()

a、合理的消费支出B、个人财富的增加C、生活预期的满足

d、个人财务保障E、退休和身后财产的积累

4、从个人理财产品的收益和风险来看，国内外银行推出的指数外汇个人理财产品具有()显著特征。

a、利润空间大B、保本C、流动性差D、对专业知识要求高。

5、中年个人证券理财资产配置策略建议是()。

a，50%基金，40%股票，10%国债。

b，50%基金，30%股票，20%国债。

c，基金40%，股票20%，国债40%。

d、基金40%，股票40%，国债20%。

6、证券投资基金按组织形式可分为()。

a、封闭式投资基金B、契约型投资基金

C.公司投资基金d .开放式投资基金

7、下列关于当今国际外汇市场的说法，错误的是()。

a、外汇市场是信息最透明、最符合理性规律的完全竞争市场。

b、外汇市场系统风险小，是国内最适合中小投资者的成熟金融投资市场。

C.美元、日元、欧元在国际外汇市场呈三足鼎立之势。

D.国际外汇市场24小时连续运作，为投资者提供了一个理想的投资场所，没有时空障碍。

8、房地产投资的风险不包括()。

A.交易风险B、意外风险C、利率风险D和信用风险

9、退休养老金的投资渠道有()。

a、储蓄投资B、基金投资C、不动产投资D、保险投资E、信托投资

10，书画交易占艺术品成交额的()以上。

a、50% B、60% C、70% D、80%

11.客户要求理财，不仅仅是想增加收入，改善财务状况，还要保证财务状况()。

a、安全B、增加C、稳定D、增加价值

12.设定个人理财目标的一个基本原则就是把()作为必须达到的理财目标。

A.个人风险管理b .长期投资目标c .预留现金储备d .短期投资目标

13.股票理财产品的收益主要来源于()。

a、利息收入和利差收入B、股息收入和利差收入

C.股息和资本损益d .利息收入和资本损益

14.开放式基金的交易价格主要取决于()。

a、基金总资产b、供求关系c、基金净资产d、基金负债。

15.投连险的特点不包括()。

一、具有安全和投资理财的双重功能。

b、有最低现金价值

C.保费结构和资金流向公开透明。

d、投资账户资金由保险公司的理财专家管理。

16.()是银行与存款人约定存款金额、期限、利率等的一种外币存款。，银行按约定支付存款利息。

a、传统外币储蓄存款B、外汇结构性存款

c、外币定期存款D、外币协议存款

17.教育消费根据对象不同可以分为()和子女教育消费。

a、个人教育消费b、家庭教育消费c、企业教育消费d、老年人教育消费。

18.国内外消费者买房的原因包括()。

a、自住b、合理避税c、出租获取租金d、投机获取资本收益。

19.税收筹划的特点包括()。

a、风险B、隐蔽C、合法性D、专业性

20.某外国人2000年2月12日来中国工作，2月15日回国，2006年3月2日回国5438+08+015。他去日本工作，于2006年2月1日回国，后于2002年10月20日离开中国回国，所以纳税人()。

a、2001为中国居民纳税人，2002为中国非居民纳税人。

b 2000年为中国居民纳税人，2001年为非居民纳税人中的居民纳税人。

c、2001和2002年均为非居民纳税人。

d 2000年和2001年均为我国居民纳税人。

四、是非题

1.研究表明，较低的托宾Q系数是企业管理完善或被高估的标志。托宾Q系数越低，其M&A值越小。( )

2.个人理财主要考虑资产增值。所以，个人理财就是如何投资。( )

3.目前，股票仍然是中国居民积累财富的主要方式。( )

4、我国现行相关政策规定，个人只能从事虚假外汇交易，不能进行真实外汇交易。( )

5.终身教育是以人为本的教育，以教育的社会效用为最终教育目标。( )

6、艺术品投资是一种市场行为，艺术品投资取决于投资者的经济实力。( )

7.投连险的风险完全由投保人承担，而分红险的风险由投保人和保险人共同承担。( )

8.物业管理是房屋保值增值的重要保证。没有好的物业，就不会有好的房子。( )

9.不同证券理财产品的风险收益特征差异较大。按照收益和风险从高到低的顺序，依次是股票、基金、债券。( )

10.个人理财的理论基础来源于现代投资学。( )

11.人身保险理财产品最显著的特点就是投资功能。( )

12.银行理财产品的收益一直是投资者个人关心的问题。( )

13.合法性是税收筹划区别于偷税、漏税、欠税、抗税、骗税的重要特征。( )

14.个人税收筹划是个人理财规划的重要组成部分，是在纳税义务发生之前，在法律允许的范围内对税负进行的低选择。( )

15.中国不对中国居民从境外取得的所得征收个人所得税。( )

动词 （verb的缩写）简答题

1.理财规划师在理财规划方案的评估过程中应该遵循哪些步骤？

2.什么是人身保险理财产品规划，包括哪些内容？

3.分析比较「二宝」和「期权宝」的特点？

4.简述房地产投资风险控制策略的内容？

5.如何控制养老金投资的风险？

6.个人理财对理财经理有什么作用？

7.如何从个人投资的角度看待证券理财产品的差异？

8.个人银行理财规划有哪些步骤？(第55页)

9.艺术品投资有什么特点？

10.教育投资计划的工具有哪些？

六、论述题

1.国内外资银行和中资银行的外汇理财服务对比如何？(第65页)

2.个人证券理财的资产配置策略有哪些建议？(第78页)

3.请描述个人保险理财对个人或家庭的作用？(第83页)

七。个案分析

1.杨女士和杨先生都是一家国企的合同工。他们有一个一岁的孩子，仍然和丈夫的父母住在一个两室一厅的家里。

杨女士夫妇月总收入约5000元，单位已按低保标准为他们购买了社保和医保。夫妻俩目前有7.5万元银行存款，去年买了各种基金共计2.5万元。此外，夫妻俩还买了重疾险，每年共交保费约2500元。他们还给女儿买了人身意外险，每年交保费150元。家庭日均生活费2500元/月。

因为现在的居住环境太拥挤，打算五年内买一套60平米左右的两室一厅的二手楼。最好两年内买房，解决居住空间紧张的问题。也想给孩子买一些教育保险之类的产品，但是总觉得现阶段的经济基础不是那么好。不知道该怎么理财才能实现居家梦，也不知道要不要调整银行存款和投资基金的比例，要不要加一些其他的保险。

请按照一定的业务流程，帮杨女士及家人做一份理财规划。

2.张先生出生于1979，未婚。专业IT行业白领，月收入1，000元，每月支出如下:娱乐健身支出1，200元；交通费300元；通讯费200元；旅游消费平均每月250元；付给家人2500元。目前银行存款654.38+0.6万元，本人已参加社会保险，无投资经验。风险偏好:我是一个冷静理性的投资者，不愿意承担高风险，但也想尝试投资。目标:近期希望购买一套按揭的房子，首付+装修大概需要654.38+万元；买车，价值不到654.38+万元。