求河南电大证券投资分析第二、三、四作业答案。

体检测试

一、是非问题

(√)1.在个人/家庭资产负债表中，提前还房贷不能增加资产净值。

(√)2.客户希望通过财务规划实现或达到的目标就是财务目标。

(√)3.在通货膨胀的条件下，固定利率资产贬值。

(√)4.现金流量表的分析可以作为估计未来收入和支出的基础。

(×)5.客户负债中，起止期限在3-5年的为中期负债。

(×)6.定期存款在个人资产负债表中属于流动资产。

(×)7.不同的理财计划有不同的收益率形式，商业银行个人理财计划常见的收益率形式只有最低收益率。

(√)8.客户与商业银行签订非保本浮动收益理财计划的，银行按照约定条件和实际投资收益向客户支付收益。。

(×)9.对未来生活的期望是判断性的信息。

(√)10.国内外银行推出的指数外汇个人理财产品，适合流动性需求较高的个人投资者。

(√)11.在客户信息收集方法中，数据问卷是主要的信息收集方法。

(×)12.个人理财主要考虑资产增值，所以个人理财就是如何投资。

(√)13.目前证券公司的个人理财业务主要以代客投资操作为主。

(√)14.客户对理财的要求主要是希望增加财务头寸。

二、选择题:14，每题3分，总分42。

1.如果个人银行理财产品执行固定利率，当价格上涨率(b)为银行理财产品的税后收益率时，个人投资者将遭受实际损失。

a，小于b，大于c，等于d，没关系。

2.(一)是个人理财最基本的理论。

a、生命周期理论B、现代投资组合理论C、资本资产定价理论D、期权定价理论。

3.(一)现金流量折现概念的首次提出。

a、威廉姆斯B、夏普C、马科维茨D、莫迪里阿尼

4.根据生命周期理论，人们更喜欢什么样的消费模式？(三)

a、年轻时多消费，年老时少消费；b，年轻时少消费，老了多消费。

c、消费水平在一个人的一生中保持相当稳定D、每个人的爱好不同，没有统一的模式。

5.(B)属于客户的财务信息。

A.投资偏好b .收入支出c .风险承受能力d .年龄

6.客户的谈话风格相当个人化。在人格模型中，顾客是(b)。

a、完美主义者B、创造者C、欢腾者D、挑战者

7.“我不想在我的投资计划中使用股票投资”是(b)信息类型。

a、事实B、判断C、推论D、财务信息

8.个人理财的理论基础来自(b)。

a、经济学B、现代金融学C、金融市场D、投资学

9.银行理财产品与一般物资经营企业产品的根本区别在于，银行的个人理财产品本质上是一种(D)。

a、货币储蓄b、银行转账c、银行咨询d、服务

10.某投资者购买了一款外汇结构性理财产品，利率为5万美元(按一年360天计算)，挂钩LIBOR。协议约定，当LIBOR在2%至2.75%区间时，给予6%的高收益率；如果LIBOR在任何一天超过2%-2.75%的区间，将被计算为2%的低收益率。如果在一个实际年度中，LIBOR在2%-2.75%的范围内有90天，则投资者在该产品中的收益为(B)美元。

750 B、1500 C、2500 D、3000

11.谈判中的禁忌不包括(b)。

a、打断别人的话B、向对方表示诚意C、抓住对方的毛病攻击对方D、话说多了

12.个人资产负债表中的资产价值根据(b)计算。

a、购买价格b、当前市场价格c、平均购买量......

希望对你有帮助。