2020银行真题

在下列情况下，银行和其他金融机构应当重新识别客户:

一是客户要求变更名称、身份证件或身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人。

二是客户行为或交易情况异常。

三是客户姓名与国务院有关部门、机构、司法机关依法要求调查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱人员、恐怖融资者姓名相同。

第四，客户涉嫌洗钱和恐怖融资活动。

第五，金融机构获取的客户信息与之前已经掌握的相关信息不一致或矛盾。

六是对先前获取的客户身份信息的真实性、有效性、完整性有怀疑，以及金融机构认为应当重新认定客户身份的其他情形。