证券从业资格《金融市场基础知识》练习题(12.11)

多选

1，央行上调法定存款准备金率时，市场的反应是()。

A.商业银行可用资金和贷款的增加导致了货币供应量的增加。

B.商业银行可用资金增加，贷款减少，导致货币供应量减少。

C.商业银行可用资金减少，贷款增加，导致货币供应量增加。

D.商业银行可用资金减少，贷款减少，导致货币供应量减少。

2、下列关于证券承销和保荐业务的说法，错误的是()。

A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

B.证券公司履行保荐职责时，应当按照规定登记为保荐机构。

C.证券发行人负责证券发行的主承销。

保荐机构有义务对发行人进行尽职调查。

3.会计师事务所职业保险累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不得低于()万元。

8000美元

B.3000

约1000

D.5000

参考答案

1、

答案:d

分析:央行上调法定存款准备金率时，商业银行需要上缴央行的法定存款准备金增加，可直接使用的超额准备金减少，商业银行可用资金减少。在其他条件不变的情况下，商业银行的贷款或投资下降，导致货币供应量减少。

2、

答案:c

解析:证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为(选项A正确)。证券公司履行保荐职责时应当按照规定登记为保荐机构(选项B正确)。保荐机构负责证券发行的主承销(选项C错误)，有义务对发行人进行尽职调查(选项D正确)，检查公开发行文件的真实性、准确性和完整性，向中国证监会出具推荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

3、

答:答

分析:会计师事务所职业保险累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不低于8000万元。