2018 CICE保险从业资格考试公告
中国人寿保险从业人员资格考试项目(CICE)
中国人寿保险经理、中国个人人寿保险规划师、中国银行人寿保险规划师、中国员工福利规划师。
2018春季(5月)和秋季(10)考试公告(公告编号18 /2018)
自2005年第一次考试以来，中国人寿保险从业人员资格考试项目(简称CICE项目)已开展了26次公开考试，参考规模47万人次，各类资格人数61万人。CICE项目已成为保险从业人员学习保险专业知识、提升专业技术能力、了解行业趋势和监管政策变化的持续学习平台。
根据CICE项目制度化、规范化的要求，现将2018考试安排公告如下:
一、2017保险监管政策重大调整及CICE考试教材修订指南
2017是我国保险业发展的重要一年，也是重大监管政策不断出台的一年。在“保险业姓保，保监会姓建”的指导方针下，保险监管部门不断推出新的监管措施。截至2065438+2007年9月底，已发布30余个规范性文件，主要包括:
1.围绕金融业风险防范工作部署，保险监管部门出台了《关于加强保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知》(以下简称“40号文”)等一系列文件，明确了当前和今后一个时期加强监管、整治乱象、补齐短板、防范风险、服务实体经济的总体任务。其中，“40号文”部署了八项专项整治工作:一是着力整治虚假出资，切实解决虚假出资问题；二是着力整治公司治理乱象，提高治理机制有效性；三是集中整治资金使用乱象，坚决遏制违规投资和冒进投资行为；四是重点整治不当产品创新，坚决清退问题产品；五是重点整治销售误导，规范销售管理行为；六是着力整改理赔难问题，提高理赔服务质量和效率；七是整顿违规收费，规范市场经营；八是集中整治数据造假，摸清市场风险底数。
2.围绕公司治理和合规监管，保险监管部门颁布了《保险公司合规管理办法》和《关于印发〈保险公司章程〉的指引》；通知》等8个文件，以增强公司治理的有效性。严格开业验收，防范管控不到位、激进经营、治理不力、虚假资本等风险；从完善公司治理、高管团队、业务规划等方面倒逼公司提升合规水平，构建风险防范长效机制。
3.围绕加强保险产品管理，保险监管部门出台了《关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知》(以下简称3号文件)等三个文件。134)，以规范保险产品的产品开发设计行为，科学确定保险费率，充分发挥保险产品的风险保障和长期储蓄功能。“134号文”主要从四个方面调整监管规范:一是明确并强调了保险公司开发设计保险产品的三个原则:以消费者需求为中心，以中国国情和行业发展为现实考量，以保险基本原则为基础；二是鼓励保险公司开发四类回归保险保障本源的产品；三是明确并强调了保险产品开发设计的七项要求:针对人身保险产品的开发设计，提出了“万能险产品和投连险产品应当提供不定期、固定的附加保险费，灵活调整保险金额”的功能。同时，不允许保险公司以附加险”、“养老保障产品、年金保险产品等形式设计万能险产品或投连险产品。首次生存保险金给付应在保单生效满五年后进行，每年给付或部分领取比例不超过已缴保费的20%；四是明确了保险产品开发设计的问责机制。
4.围绕保护消费者权益，保险监管部门发布了《关于印发〈保险销售行为追溯管理暂行办法〉的通知》；《通知》等6份通知对保险公司和保险中介机构保险销售行为采取追溯管理，细化保险公司服务评价机制，推进保险业失信联合惩戒机制建设，提高消费者权益保护水平。
5.在保险资金运用方面，保险监管部门发布了《关于进一步加强保险资金股票投资监管的通知》等五个文件，促进保险资金服务实体经济，明确禁止保险机构和非保险机构一致行动人收购上市公司，抑制激进型保险投资，支持保险资金以创新形式投资国家重大战略，拓展保险资金服务实体经济的领域。
6.围绕偿付能力监管，保险监管部门发布《关于印发偿二代二期工程建设方案>的通知》等四个文件，深化偿付能力监管，开展偿付能力数据真实性自查，修订保险公司偿付能力管理规定，启动我国风险导向偿付能力体系二期建设，提高偿付能力监管效率和有效性。
此外，还发布了一些文件，以规范新保险业务和服务经济实体的发展。2017保险监管政策调整详见CICE项目网站。
2018年，CICE项目将继续坚持及时传达监管意图、准确传播专业核心价值观的指导原则，认真学习理解新的监管政策，通过重点修订和重要补充，将其纳入CICE教材体系。在2017秋季已修订并投入使用的A5寿险公司经营管理、A7a寿险会计与财务(上)会计版、A7b寿险会计与财务(下)财务版、A8寿险公司资产管理的基础上，2018年继续修订A1风险管理与寿险、A6寿险市场与营销、A11银行保险、P2其他教材所涉及的政策调整和变化将以补充内容的形式纳入学习考试。
第二，开设资格和考试课程
2017中国人身保险规划师初级资格考试进展顺利，2018项目编委决定将其正式列入考试内容。今年中国人寿管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师、中国个人保险规划师共22门课程。
(1)中国人寿保险经理
中国人寿管理师主要针对保险公司各职能岗位的后台工作人员和管理人员。中级资格有助于考生掌握个人风险管理和保险的基础知识，了解寿险公司的基本运作架构、主要业务流程和工作职能要求，加深对各工作环节的配合与协作的理解。高级资格有助于考生在具备一定寿险管理专业知识的基础上进一步深造，确保考生获得寿险公司各类后台管理岗位的专业知识。该资格还可以帮助银行邮政相关从业人员更好地了解寿险行业的关键基础知识，促进银行保险业务的高效规范发展。
中国人寿保险经理高级资格集11必修课；中级资格采用“3+2”方式，必修3门，选修2门。详情见表1。
(2)中国个人保险规划师初级资格。
我国人身保险规划师初级资格主要针对新的保险销售从业人员。该资格有助于保险销售新员工对保险行业基础知识和保险专业有一个全面的图谱式了解，以专业知识推动销售技能的提升，从而快速适应岗位要求，实现职业生涯的可持续发展。通过系统的学习，改善保险行业的现状和未来发展前景；保险的本质和意义；各种保险产品的特点；与投保人、保险人、被保险人和受益人密切相关的保险合同；保险公司的主要经营环节；基本的保险销售流程和技巧；不同产品、不同人生阶段、不同人群的人身保险规划实务；对贯穿保单全生命周期和销售过程的销售行为规范和保险销售相关最新政策法规有基本了解和初步掌握。
中国人身保险规划师初级资格设置1必修课。如表2所示:
(3)中国个人寿险规划师中高级资格。
中国个人寿险规划师中高级资格主要针对个险渠道的保险销售人员和销售管理人员。中级资格主要帮助考生掌握客户开发管理、团队合作以及保险产品与合同等最基础的专业知识。高级资格设置管理、资金运用等保险公司运营架构，以及健康、养老等专业保险产品知识，强化考生综合理财规划能力。
我国个人寿险规划师高级资格采用“4+5”模式，必修4门，选修5门。中级资格有4门必修课。详情见表3。
注:所选课程中的H和P为设定课程，即选择H1必须选择H2，选择P1必须选择P2。
(4)中国银行寿险规划师。
中国银行的寿险理财师主要是针对保险公司银保渠道的从业人员和银行等金融机构的理财服务人员。中级资格必修四门，由职业道德、渠道专业、保险产品、合同专业组成。高级资格设置管理、资金运用等保险公司运营架构，以及健康、养老等专业保险产品知识，强化考生综合理财规划能力。
中国银行寿险规划师高级资格采用“4+5”模式，必修4门，选修5门。中级资格有4门必修课。详情见表4:
注:所选课程中的H和P为设定课程，即选择H1必须选择H2，选择P1必须选择P2。
(五)中国员工福利规划师
中国员工福利规划师主要针对保险公司、养老保险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员的团体保险渠道。中级资格由职业道德和相关专业课程组成。高级资格设置健康、养老等专业保险产品知识，强化考生在保险产品和员工福利方面的综合规划能力。
我国职工福利规划师高级资格采用“4+5”模式，必修4门，选修5门。中级资格有4门必修课。如表5所示:
注:所选课程中的H和P为设定课程，即选择H1必须选择H2，选择P1必须选择P2和P3。
三、报名和考试时间安排
2018春秋两季公考。报名及考试时间见表6、表7。
除A2《保险从业人员职业道德》和A8《寿险公司资产管理》外，两门课程安排在同一个考试周期。要求考生避免选择两门同时考试的课程。为提高CICE考试效率，春考不足200分的课程将顺延至秋考统一安排，一个资格中已通过的课程成绩有效期一并顺延。
四、报名事宜
(一)报名条件
CICE项目对各行各业的人开放。要参加考试，必须符合以下条件:
1.年满18周岁，具有完全民事行为能力；
2.品行端正，正直诚实，具有良好的道德观。
(二)报名方式
1.个人报名和团体报名:考生可以个人报名，也可以所在单位组织的团体报名。团体报名的组织者应在CICE项目官方网站下载《团体报名表》，并按要求填写考生汇总信息。
2.现场报名和网上报名:个人报名和团体报名均可选择在CICE项目官方网站或各地已公布的报名中心进行网上报名。2018现场报名中心名单见表8。
注:注册中心名单如有变动，将及时在项目网站公布；当地没有现场报名中心。如有机构有意合作，请联系CICE项目实施单位注册中心合作部。
(三)申请费
2018，CICE项目为所有考试课程提供在线学习或光盘，每门课程报名费350元；资格课程补考的，每门课程减免20元。报名费包括报名费、考试资料费、考试费、证书费和普通邮寄费。
动词 （verb的缩写）考试形式和考场安排
(1)考试形式
今年，采用了纸质考试和电子考试相结合的方式。条件成熟的地区全部实行了电子化考试，条件不具备的地方继续实行纸质考试。每门课程100道标准化选择题，考试时间90分钟。具体事宜请及时关注项目网站公告和官方微信通知。
(二)考试地点
今年考场覆盖大部分省会和直辖市，包括北京、上海、广州、深圳、湛江、东莞、天津、南京、苏州、连云港、盐城、常州、徐州、南通、成都、长沙、合肥、哈尔滨、石家庄、太原、沈阳、长春、福州、南昌、郑州、南宁、重庆、南昌。
特考城市:没有考场的城市，如果一周考试总人数超过300人，可以在考试报名截止前两个月申请特考城市。CICE项目在官网发布专项考试城市名单，接受考生报名或变更考试城市。
请及时关注项目网站公告和官方微信通知。
六、发送和接收教材
现场报名的考生从当地报名中心领取教材。对于网上报名的考生，CICE项目实施单位将在考生完成报名手续并记录报名费后1个工作日内邮寄教材。首次报名的课程免费提供教材；如果补课没有新的修订版，就不发教材。
七、准考证打印
考生应在考试前两周使用自己的用户名和密码登录CICE项目官方网站打印准考证。请及时关注项目网站公告和官方微信通知。
八、结果查询
考生将在考试结束后一个月内用自己的用户名和密码登录CICE项目官方网站查询成绩。
九、考试大纲、补充材料和试题样本的分发。
2018各门课程的考试大纲、教辅材料和样题将在CICE项目官方网站公布。各门课程如有相关政策法规的重大调整，CICE项目将以补充考试资料的形式纳入考试范围，并及时在官网“下载考试资料”栏目公布。
X.证书的颁发
资格证书由CICE项目编委会颁发，继续执行第三版证书样式。2018将实现证书申请的在线流程。考生按要求上传电子照片，无需邮寄纸质照片。
XI。高校之间的合作
鼓励具有专业硕士学历的保险、金融、医学、管理(社保、人力资源)等院校学生参加CICE项目各类资格考试。
十二。其他事项
(一)CICE工程中级资格考试课程成绩有效期为三年，高级资格考试课程成绩有效期为五年。
(2)报名后两个工作日内，考生可登录项目网站查询订单状态，确认报名是否成功。
(3)考试开始前一个月，考生登录项目网站查询考试报名相关信息(姓名、身份证号、准考证号、考试课程等。).如发现错误，请及时与项目实施单位联系，进行数据修改。
(4)考生报名时应使用首次注册的用户名或身份证号。如有更正，应及时与项目实施单位联系更新，以免影响正常考试和证书领取。
(5) CICE项目开通了招商银行、工商银行、支付宝、微信等报名费支付渠道。如考生要求他人支付报名费，汇款人应在汇款单上注明考生姓名或订单号，并通过电子邮件发送至xpcle@vip.163.com。项目执行单位可提前安排将教材与汇款单一起邮寄。
(6) CICE项目不接受撤回。考试报名截止前免费受理延期考试或变更考试城市的申请。报名截止后申请延期考试的，每门课收取60元。报名截止日期三周后，不再接受延期考试申请。考试报名截止后不再受理变更考试城市的申请。
(7)考生应携带准考证、身份证、2B铅笔、签字笔、橡皮，于考试开始前30分钟进入考场。
(八)考生应严格遵守考试纪律，体现保险从业人员的道德品质。
(9)资格审查中的其他注意事项，请参见考试公告中的常见问题解答或访问项目网站。
十三。应急预案
因部分地区发生重大自然灾害或其他突发事件导致考试工作无法如期进行的，项目实施单位将按照公平公正的原则，另行选择考试时间或延期至下次考试。
十四、今年考试公告和常见问题解答同时在项目官网发布。
十五、项目客服、考试咨询和报名协助联系
客服电话:020-84419680，84425235，84487626。
客服人员:万、唐华为
传真电话:020-84401702
项目网站:
客服邮箱:xpcle @ vip.163.com。