2001 1全国高等教育自学考试金融法(一)试题

一、单项选择题(本大题* * 20小题，65438+每小题0分，* * 20分)每小题所列四个选项中只有一个符合题目要求。请在问题后的括号中填写正确选项前的字母。

1.A银行向客户发放6年期贷款，贷款到期后，客户要求展期。根据规定，贷款累计展期不得超过()。

1年B.3年C.6年D.4年

2.娃哈哈公司以娃哈哈商标权作为担保，向银行借款10万元。这项保证属于()

A.动产质押b .权利抵押c .不动产抵押d .权利质押

3.我国管理国民储蓄工作的机构是()

A.中国工商银行b .中国人民银行c .中国储蓄协会d .财政部

4.对于个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划，除非()。

A.法律另有规定的从其规定。b .行政法规另有规定。

C.法律、行政法规的其他规定d .中央银行的其他规定

5.甲方在ATM机取款时，机器发生故障，从300元中多吐出了钱。甲方应()。

A.把所有的钱还给银行。b .把钱交给公安局。

C.捐钱给希望工程，把钱据为己有。

6.甲是外商投资企业，必须从外国银行获得贷款()

A.国家外汇管理局批准b .地方外汇管理局批准

C.行业主管部门批准d .报外汇管理局备案。

7.A公司是一家中国企业。为获得外汇，其与美国某公司C达成协议，C在中国分公司的费用由甲方以人民币支付，C为甲方在美国购买的货物支付同等金额的美元。甲方的这种行为是()。

A.逃汇b .扰乱金融市场c .套利d .合法互换行为

8.2000年7月24日，中国宣布美元兑人民币汇率为100: 829。这种计价方式是()。

A.复合定价法b .直接报价法c .间接定价法d .单一定价法

9.小霍在证券公司办理委托炒股时，A保证年投资回报率20%。A的行为是什么？

()

A.欺诈客户b .信任c .虚假陈述d .担保

10.某上市公司宣告破产，下列人员中，()享有对公司财产的最高优先受偿权。

A.国有股股东b .社会公众股股东

C.公司债券持有者d .优先股股东

11.某上市公司股价连续三个月高于15元，其可转债转股价格为10元。公司可以行使下列哪些条款()？

A.赎回条款b .利率条款c .转售条款d .转换价格调整条款

12.一名证券投资基金管理人* * *管理三只基金，这些基金持有一家上市公司股份的合计比例不得超过该公司已发行股份的()。

10%C.5%D.30%

13年8月7日星期一，某商品期货交易所计算出会员A的保证金账户余额小于维持保证金金额。开市前甲方应该什么时候追加保证金？

A.八月11 B .八月10 C .八月九日d .八月八日

14.中国中央银行的直接领导是()

A.全国人大b .中国人民银行

C.国务院d .财政部

15.商业银行在中国可以做什么样的业务()？

A.信托投资b .买卖股票c .投资银行d .投资待售建筑

16.在华外资银行的总资产不得超过其实收资本加准备金之和()

A.10次B.20次C.50次D.100次。

17.A公司与德国制造商就购买德国起重机的供货条件进行谈判后，D融资租赁公司同意签订租赁合同。D公司从德国厂家订货，直接从德国发货给甲方，甲方验货后收货。请问，哪种融资租赁行为属于()

A.回租租赁b .转租c .直接租赁d .自营租赁

18.朱晓想卖掉他持有的开放式证券投资基金。他能()

A.委托证券公司在证券交易所按照市场价格卖出

B.以市场价格卖给证券公司

C.要求基金管理公司按照基金报价赎回。

D.按照市场价格协议转让给第三方。

19.在期货市场上，交易者必须按照期货合约价格的一定比例缴纳一定数额的资金，作为履行期货合约的资金保证，才能参与期货合约的交易。这种钱叫做()。

A.期货交易结算资金

C.期货交易保证金

20.小王持有的安顺证券投资基金的收益应该是()的形式。

A.股票b .现金c .现金和股票d .现金和基金单位

二、选择题(本大题* * 10小题，每小题2分，***20分)在每小题所列的五个选项中，有两到五个选项符合题目要求。请在问题后的括号中填写正确选项前的字母。多选、少选、错选都是没有分数的。

21.D公司由A银行行长出资成立，A银行向D公司提供贷款300万元，用于建设未批先建的房地产项目，且未要求D公司提供担保。银行A的行为违反了

()

A.银行不能向关联方发放贷款的规定

B.银行不得向未经批准的建设项目发放贷款的规定

C.银行不能向关联方发放信用贷款的规定

银行贷款金额不得超过200万元的规定。

E.银行不能投资非自用房地产的规定

22.甲方为乙方在银行的贷款提供担保，担保合同约定甲方的担保为一般担保，所以()

A.到期还款时，银行可以直接要求甲方还款。

B.贷款到期时，银行应先向乙方提出书面要求，当乙方仍未偿还贷款时，银行有权要求甲方承担担保责任。

C.甲方认为只有在银行对乙方提起诉讼或仲裁，强制执行后仍无法履行债务时，才承担担保责任。

d .如果因b住所变更，银行找不到b，可以直接要求a承担责任。

E.甲方以书面形式向银行放弃拒绝履行法律规定的担保义务的权利，银行可以直接要求甲方承担贷款到期乙方不履行债务时的责任。

23.a每月在某银行存100元，约定3年后取出一次。这是()。

A.定期存款b .存本取息的定期存款。

C.长期保值储蓄d .整存整取定期储蓄。

E.定期双向储蓄

24.某商业银行今年要吸收大额存款，必须()。

A.公布存款利率，根据中国人民银行规定的存款利率上下限确定。

B.吸收存款后向中国工商银行缴纳存款准备金。

C.吸收存款后，留足备用金。

D.大幅度提高存款利率，高息吸收存款。

E.吸收资金后向中国人民银行缴纳存款准备金。

25.目前，我国外汇管理体制的基本内容是()

A.人民币成为可自由兑换的货币

B.人民币在经常项目下已经可以自由兑换。

C.人民币在经常项目下实现了有条件的可兑换。

D.资本项目下的人民币仍受外汇管制。

E.资本项目下的人民币可以有条件地自由兑换。

26.银行会注销A信用卡的账户，银行的行为只有在下列情况下才是合法的()

甲方因故死亡，信用卡被发卡银行收回已满45天。

b .甲方信用卡账户1年无交易。

甲方的信用卡账户三年内没有任何交易。

D.甲方信用不良，被列入止付名单，发卡银行已收回其信用卡45天。

E.甲方担保人解除担保。

27.巨人公司通过上海证券交易所交易，持有一家上市公司已发行股份的30%，应该是()。

A.向所有股东报价

B.当收购继续时，向所有股东发出要约。

C.当收购继续进行时，收购通过协议进行。

D.收购继续进行时，每增加2%，披露其持有上市公司股份的比例。

E.继续收购时，中国证监会将免除要约义务，收购股份。

28.股份有限公司申请发行公司债券，应当符合下列条件: ()

A.净资产不低于3000万元人民币。

b最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息。

C.债券到期一次性还本付息

d .累计发行的债券面值总额不得超过净资产的40%。

E.债券利息不得超过国务院规定的利率水平。

29.禁止期货交易公司做出下列哪些行为()。

A.和客户一起承担风险* * * B .为客户保守商业秘密

C.接受客户全权委托交易d .对冲客户在交易所外委托的交易。

E.自营期货交易业务

30.一家商业银行因经营不善被关闭，中国人民银行可能采取以下哪种方式处理？

()

A.额外资本b .贷款

C.托管d .接管

E.直接进入清算程序

第二部分非选择题

三、简答题(本大题***4小题，每小题5分，***20分)

31.简述中国中央银行监管的目的。

32.简述中国关于存款支取和提前支取的规定和做法。

33.简述我国对境内机构经常项目外汇管理的主要内容。

34.简述上市公司发行可转换债券应满足的条件。

四、论述题(本大题***2小题，每小题10分，***20分)

35.论中国商业银行与客户关系的原则。

36.论公开性原则在股票发行和交易法律制度中的体现及其对中国股票市场的意义。

五、案例分析题(本大题***2小题，每小题10分，***20分)

37.A在B银行办理了一张个人信用卡后，多次在特约单位消费。1999 7月15日，有人向B银行挂失，称持卡人姓名为A的信用卡丢失。银行立即发出止付通知。16年7月，A在特约单位购买了价值约20000元人民币的电器。抽卡时，特约单位拒收。经过调查，有人指出有人用假名挂失。经调查，B银行在挂失时并未要求挂失人出具身份证件。甲因此向法院提起诉讼，要求乙银行赔偿其调查此事的往返差旅费。

问题:(1)信用卡挂失需要办理哪些手续(3分)

(2)特约单位拒绝A抽卡是否合法(3分)

(3)B银行是否应赔偿A的损失(4分)

38.65438+1997年8月2日，甲方委托乙银行向丙方发放贷款10万元，贷款期限1年。为保证到期还款，丙方向乙银行提供了两项担保:丁方提供连带担保，此外，丙方向乙方抵押了一张1998年2月5日到期的存单，1998年2月6日向乙银行提出，企业现在急需资金，希望先用存单上的资金。乙银行单方面同意丙撤回存单。1998年8月2日，借款到期，丙方无力还款。故甲方要求乙方代丙方偿还全部贷款本息，乙方认为担保人丁应承担全部责任。

问:(1)这个要求是否合理，为什么(3分)

(2)丁是否应负全部责任及原因(4分)

(3)本案责任如何划分(3分)

全国2001 1高等教育自学考试

金融法(1)试题参考答案

课程代码:00256

一、选择题(本大题20小题，65438+每小题0分，20分* * *)

1.B2

6.D7.C8.B9.A10。C

11.A12。B13。D14。C15。C

16.B17。D18。C19。D20.B

二、选择题(本大题* * 10小题，每小题2分，***20分)

21.B C22。第二十三集。一辆D24。一个C E25。B D

26.一辆C D27。E28。公元29年。公元30年。C D E

三、简答题(本大题***4小题，每小题5分，***20分)

31.(1)金融安全的目的

(2)保护存款人和投资者的合法利益。

(3)提高国有商业银行信贷资产质量。

32.(1)支取:定期存款凭存单、存款人身份证明、委托代理人身份证明。活期储蓄只靠存折。

(2)提前支取:存款人应出示存单或存折及本人身份证明，由银行核对。若提前支取部分定期存款，可提前支取一次，剩余存款仍按原存期和利率计算。

33.(1)活期账户定义。

(2)中国实行人民币在经常项目下的自由兑换。

(3)境内机构的经常项目外汇收入必须转移到境内。

(四)境内机构的经常项目外汇收入必须卖给外汇指定银行，或者经外汇指定银行批准开立外汇账户。

(五)按照国务院规定，境内机构应当凭有效凭证和商业单据向外汇指定银行购汇支付。

34.(1)最近三年持续盈利，最近三年平均净资产收益率在10%以上。

(2)发行可转换债券后，资产负债率不高于70%。

(三)累计债券余额不得超过公司净资产的40%。

(4)募集资金应符合国家产业政策。

(5)可转换债券的利率不得超过同期银行存款利率。

(6)可转债发行金额不低于人民币65，438+0亿元。

四、论述题(本大题***2小题，每小题10分，***20分)

35.(1)平等原则是指银行和客户具有平等的法律地位。

(2)公平原则是指银行与客户之间的契约要体现公平。

(3)自愿原则是指当事人自愿达成协议。

(4)信用原则是商业银行和客户参与金融市场活动的基础。

(5)联系中国实际讨论。

36.(1)公开性原则是《证券法》的核心，要求上市公司在股票发行和交易中真实、准确、完整、及时地披露信息。

(2)发行股票时需要披露招股说明书。

(3)股票上市时应披露上市公告书。

(4)上市后的持续信息披露义务，包括年度报告、中期报告和临时报告。

(5)开放原则对中国证券市场、投资者保护和监管制度的意义都可以打分。

五、案例题(本大题***2小题，每小题10分，***20分)

37.(1)信用卡挂失，持卡人应持本人身份证或其他有效证件向发卡银行或代理银行提出申请，并按规定提供相关资料，办理挂失手续。

(2)合法。信用卡被列入止付名单的，特约单位应当拒绝受理。

(三)赔偿损失。因为B银行在挂失时存在过错，应当对该过错造成的损失承担赔偿责任。

38.(1) A的要求不合理。因为在委托贷款中，银行只有监督使用和协助收回贷款的责任，并不保证收回贷款。委托贷款的风险由委托单位承担，银行只是代理，不承担贷款无法收回的风险。

(2)丁不应承担全部责任。因为根据我国法律规定，同一债权同时由人和物担保，担保人只对物以外的债权承担担保责任。债权人放弃财产担保的，保证人也在债权人放弃权利的范围内免除责任。

(3)本案责任应分两部分:银行放弃存单质押，导致A损失，故应承担质押范围内的损失，共计600万元加存款利息；丁在其担保范围内的责任为本金及利息654.38+00万元扣除600万元及存款利息后的部分。