2018初级银行资格风险管理考试五

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2018初级银行资格风险管理考试五

一、多项选择题

1.在风险管理方面，()是商业银行风险管理的最终负责人。

A.董事会

B.中西部及东部各州的县议会

C.高级管理

D.风险管理部

参考答案:a

2.对股东大会负责的监督机构是()。

A.董事会

B.中西部及东部各州的县议会

C.高级管理

D.中国银行业监督管理委员会

参考答案:b

3.商业银行监事会应当至少向股东大会报告一次董事会和高级管理层的履职情况。

A.每个月

B.每季度

C.每一年

D.每两年一次

参考答案:c。

4.首席风险官的任免由()负责，并及时向社会公开。

A.董事会

B.中西部及东部各州的县议会

C.高级管理

D.风险管理部

参考答案:a

5.下列关于实现事业部模式的说法错误的是()。

a .在总部设立首席风险官和专职风险管理部门，负责银行的全面风险管理。

b .在每个部门设立风险官和风险管理小组，负责部门内的风险管理。

c .每个部门的风险官向总部的首席风险官报告。

d .各事业部风险官和风险管理团队接受首席风险官的垂直管理。

参考答案:c。

6.“三道防线”是指在银行内部构建三个风险管理职责不同的团队或管理部门，相互协调配合，通过独立有效的监控，提高风险管理的有效性。其中，第一道防线是指()。

A.风险管理部

B.业务线部门

C.合规部门

D.内部审计

参考答案:b

7.()是确定、沟通和监控风险偏好的整体方法，包括政策、流程、控制环节和系统。

A.风险偏好声明

B.风险文化

C.风险偏好维度

D.风险偏好框架

参考答案:d。

8.风险偏好指数的选择需要反映()。

A.全面性和重要性

B.全面性和稳定性

C.实质性和合规性

D.合规性和稳定性

参考答案:a

9.绩效考核应坚持的原则是()。

A.综合平衡

B.动机

C.可靠性

D.安全性和收益之间的平衡

参考答案:a

10.下列信用风险限额指标是()。

A.产品或组合风险限额

B.单一客户贷款集中限额

C.灵敏度极限

D.止损限额

参考答案:b