求理财师三级模拟试题。
1、理财规划的最终目标是实现()
a、财务独立B、财务安全C、财务独立D、财务自由
2、下列不属于个人财务安全措施的是()
a、是否有稳定充足的收入B、是否购买合适的保险。
c、是否享受社保D、是否准备遗嘱。
3.持续财务管理服务不包括()
A.定期评估财务计划。b .不定期的信息服务。
c、不定期的方案调整D、定期对客户单位进行收入调查。
4.客户理财规划的目标通常是让自己的财产保值增值。以下()规划的目标更倾向于增加客户的财产价值。
a、现金计划B、风险管理和保险计划
c、投资规划D、财产分配和继承规划
5.理财规划师职业道德的核心原则是()
a、个人诚信b、合作精神c、客观公正d、严格保密。
6、下列违反客观公正原则的是()
a、理财师用自己的专业知识判断。b、理财规划过程中没有情绪。
c、因为是朋友，所以在财产分配规划方案上偏袒他们。
d、对于执业过程中发生或者可能发生的利益冲突，应当随时向相关当事人披露。
7.理财规划师侵占或者盗窃客户或者机构的财物，情节严重的，由理财规划师承担()。
a、刑事法律责任B、行政法律责任
c、民事法律责任D、行业自律机构制裁
8.非执业理财师违反职业道德，行业自律机构给予的制裁不包括()。
一、取消其理财规划师资格；他不得终身从业。
C.不得再次参加理财规划师职业资格考试。罚款。
9.某企业拟建立基金计划，每年初始投资65438+万元。如果利率为654.38+00%，五年后基金本息为()元。
a、671 561 B、564 100 C、871 600 D、610 500
10.一笔长期借款的税后资本成本为10%，那么其税前成本应为()(所得税率为30%)。
a、10% B、30% C、12.5% D、14.29%
综合案例分析题
1，案例1:
金小姐今年23岁，和父母住在一起。她不用支付日常开销。目前在一家公司做行政文秘，税后月均收入3000元(预计每年增长10%)，开销基本都花在吃饭娱乐活动上，占月收入的80%左右。她打算在30岁的时候自己买一套小户型(预估价格30万)。请为金小姐设计一套购房方案(消费模式可适当调整)。
财务分析
金小姐税后月收入3000元，每月储蓄600元，占收入的20%，每月生活费2400元占收入的80%。从以上数据来看，金小姐的生活费是比较高的。
金小姐的预期理财目标是30岁独立购买一套小户型，预计价格30万。
财务建议
1.假设金小姐30岁时首付8万买一套小户型。
金灿小姐列出了家庭每月开支的详细清单，并逐项进行分析。在不影响生活的前提下，减少浪费，尽量减少购物、娱乐等项目的支出，保证每月储蓄约1000元，约占她每月总收入的30%，全年将储蓄12000元。采取保守的投资策略，假设投资回报率为5%。金小姐30岁的时候会有9.5万左右，其中8万可以用来付首付，剩下的可以作为装修等其他费用。
3.假设还款利息为6%，金小姐借款22万，还款期限为20年，则每月还款额为1.577元。
4.金小姐30岁，月薪800元能达到5%左右(预计每年增长10%)，每月还款额占月收入的27%左右，比较合理。
为了实现5%的投资回报，金灿小姐每月进行65，438+0，000元留存的稳健投资配置，如500元投资中期债券基金，500元投资结余基金。根据金小姐的情况，可以申请公积金贷款，降低借款成本。对于公积金贷款的利率，长期平均6%是合理的。
专业知识练习
一、单项策划技巧(***65题，每小1分，***65分。请从四个备选答案中选择1个正确答案，并将正确答案前的字母放在题目中的括号内，多选、漏选、错选不得分)
1.某公司计划于某年2月1日发行面值为1000元的债券，票面利率为8%。利息每年2月1计算支付一次，5年后6月1到期。同样的风险投资，必要的回报率是9%。
(A)924.82(B)961.10(C)942.28(D)942.82
2.假设累进利率债券的面额为65，438+0，000元，持有65，438+0年的债券利率为6%，年利率为65，438+0%，持有5年的利息为()元。
450 (B) 340 (C) 380 (D)400
3.某县某加工企业2004年8月应缴纳增值税280万元，该企业本月应缴纳城市维护建设税及教育费附加为()。
(一)22.4万元(二)25.6万元(三)28.2万元(四)35.2万元。
4.面值为1000元、期限为180天的贴现债券以9%的贴现率公开发行，其到期收益率为()。
(A)9.65%(B)10%(C)12%(D)13%
5.假设银行的存款准备金率是20%，剩下的存款用来发放贷款。某银行收到客户A存入的现金10000元，随着贷款的不断发放，在此基础上产生的分红金额为()。
(一)两万元(二)三千元(三)四万元(四)五万元。
6.有人以94元的价格买入一只发行后期限为1年的债券，面值100元，票面利率8%，每年付息一次。把每年的资本损益和每年的利息收入一起考虑，求债券的平均收益率()。
(A)7.21%(B)8%(C)8.81%(D)9.22%
7.银行即期外汇汇率:
英镑=美元1.6075/05美元=港币7.7969/15，那么英镑对港币的汇率是()。
(A)英镑=港币12.5643/12.5335 (B)英镑=港币12.5335/12.5643
& gt英镑=港币12.6335/12.5365
8.某客户向某商业银行申请住房消费贷款。借款本金为654.38+0万元，年利率为5.04%。由于客房偿债能力较强，约定借款在654.38+00年内还清。那么使用平均资本还款时的每月本金还款额、总还款额和需支付的总利息分别为()。
(一)8333.33元125465438元254100元
(b) 10416.67元1203700元203700元。
(c) 11465.43元
11465.43元1203700元203700元
9.a今年70岁，老伴已经去世。她无儿无女，年老体弱，生活艰难。他想立一个遗赠扶养协议，在她死后把三套房子给生活经济上自理的人。a的外甥、外甥女、姐姐、养子都争着做看护。这几个人哪一个不应该是遗赠扶养协议的支持者？( )
侄子侄女姐妹养子
10.面值100元、年利率6%、期限5年的债券，以94元买入，预计两年后涨到98元卖出，那么该债券的持有收益率为()。
(A)6%(B)8.42%(C)5.1%(D)7.6%
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