2020真题注释与剔除

《商业银行合规风险管理指引》第十八条规定，合规管理部门应在合规主管的管理下，协助高级管理层有效识别和管理商业银行面临的合规风险，并履行以下基本职责:

1.持续关注法律、规则和标准的最新动态，正确理解法律、规则和标准的规定和精神，准确把握法律、规则和标准对商业银行经营的影响，及时向高级管理层提供合规建议；

2.制定并实施基于风险的合规管理计划，包括具体政策和程序的实施和评估、合规风险评估、合规测试、合规培训和教育等。；

3.审查和评估商业银行政策、程序和操作指引的合规性，组织、协调和督促各条线和内控部门对政策、程序和操作指引进行梳理和修订，确保其符合法律、法规和指引的要求；

4.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训和所有员工的定期合规培训，成为员工咨询合规问题的内部联络部门；

5.组织制定合规管理程序、合规手册、员工行为准则和其他合规指引，并评估合规管理程序和合规指引的适当性，为员工正确执行法律、法规和指引提供指导；

6.主动识别和评估与商业银行业务活动相关的合规风险，包括为开发新产品和新业务提供必要的合规审计和测试，识别和评估因拓展新业务方式、建立新客户关系和客户关系性质发生重大变化而产生的合规风险。

7.收集和筛选可能提示潜在合规问题的数据，如消费者投诉增加、异常交易等，建立合规风险监控指标，根据风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先顺序；

8.实施充分的、具有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审计测试各项政策和程序的合规性，询问政策和程序的缺陷，并进行相应的调查。按照商业银行内部风险管理程序，通过合规风险报告途径向上级报告合规测试结果，确保所有政策和程序符合法律、法规和标准的要求；

9.与监管机构保持日常工作联系，跟踪评估监管意见和监管要求的落实情况。