2017初级银行从业资格个人金融章分数比例及考点归纳
从往年个人理财考试分析，考试中会涉及到很多计算题，占整张试卷的20分，难度系数达到五星。这可能会让很多考生望而生畏。但其实计算问题并不太难。关键是要能记住公式，问题本身主要考察一些基本的计算。
个人理财的必考点主要在第二、四、六、七章，考前需要重点(理解)记忆。
具体章节的重要知识点总结如下:
第一章个人理财概述(约占5分)
第一节个人管理的相关定义
知识点一:个人理财的定义
知识点二:个人理财业务相关科目(熟悉)
知识点三:银行个人理财业务分类(理解)
第二节个人理财业务的发展及原因(理解)
知识点一:个人理财业务的发展
知识点二:国内个人理财业务快速发展的原因
第三节理财规划师的资格和要求
知识点一:理财师的地位(理解)
知识点二:理财规划师的职业特点(理解)
知识点三:理财师资格(精通)
第二章个人理财业务相关法律法规(约占20分)
第一节理财规划师的法律法规基础知识
知识点一:法律知识的重要性
知识点二:中国的法律制度(熟悉)
知识点三:民事法律关系介绍
知识点四:合同法律关系
第二节财务规划法律法规(掌握)
知识点一:物权法(掌握)
知识点二:婚姻法(精通)
知识点三:个人独资企业法和合伙企业法(熟悉)
第三节理财产品及销售相关法律法规(熟悉)
知识点一:商业银行理财产品设计的重要法律法规
知识点二:基金代销业务涉及的法律法规
知识点三:保险代理业务涉及的相关法律法规。
知识点四:银行和信贷管理业务涉及的法律法规。
知识点五:黄金期货交易业务涉及的法律法规
知识点六:个人外汇管理涉及的法律法规
第三章金融投资市场概述(约占5分)
第一节金融市场概述
知识点一:金融市场的概念
知识点二:金融市场的特征(精通)
知识点三:金融市场要素(掌握)
知识点四:金融市场功能(掌握)
第二节金融市场分类(掌握)
知识点一:有形市场和无形市场
知识点二:分销市场和流通市场
知识点三:货币市场和资本市场
知识点四:金融市场功能
第三节投资理财市场介绍(掌握)
知识点1:货币市场介绍
知识点二:债券市场介绍
知识点三:股市入门
知识点四:金融衍生品市场介绍
知识点五:外汇市场介绍
知识点6:保险市场介绍
知识点7:贵金属市场及其他投资市场介绍
第四章理财产品概述(约占25分)
第一节银行理财产品
知识点一:银行理财产品概述
知识点二:银行理财产品的分类和特点(硕士)
知识点三:银行理财产品的风险和法律约束(硕士)
第二节银行代理理财产品
知识点一:银行代理理财产品概述
知识点二:基金(精通)
知识点三:保险(精通)
知识点四:国债(硕士)
知识点五:信托产品(硕士)
知识点六:贵金属(熟悉)
知识点七:券商资管计划(理解)
第四节其他金融产品(熟悉)
知识点一:股票
知识点二:中小企业私募债
知识点三:基金子公司的产品
知识点四:合伙制私募基金
第五章客户分类及需求分析(约占5分)
第一节(理解)客户需求(熟悉程度)的重要性
知识点1:企业管理理念的发展趋势
知识点二:理财规划师工作职责要求
知识点三:理财服务规范和质量要求
第二节(了解)客户的主要内容
知识点一:(了解)客户的主要内容。
知识点二:客户需求分析
第三节客户分类和客户需求分析
知识点1:不同的客户分类方法(熟悉度)
知识点二:生命周期与客户需求的关系(掌握)
第四节(了解客户的方法)(掌握)
知识点一:开户信息
知识点二:问卷
知识点三:面对面交流
知识点四:电话沟通
第六章财务规划计算工具和方法(占20分左右)
第一节货币时间价值的基本概念
知识点一:货币时间价值的概念及影响因素(熟悉)
知识点二:时间价值的基本参数(掌握)
知识点三:现值和终值的计算(掌握)
知识点四:复利系数表(掌握)
知识点五:规则72(掌握)
知识点6:实际利率的计算(掌握)
第二节规则现金流的计算(掌握)
知识点一:普通年金
知识点二:永续年金
知识点三:成长金年金
第三节非正常现金流的计算(掌握)
知识点1:净现值(NPV)
知识点2:内部收益率(IRR)
第四节财务规划计算工具
知识点一:金融计算器(理解)
知识点Excel的使用(理解)
知识点三:理财工具的特点和比较(理解)
知识点四:金钱的时间价值在理财规划中的应用(熟悉)
第七章理财规划师的工作流程和方法(约占25分)
第1节概述(母盘制作)
第二节与客户接触并建立信任关系
知识点1:与客户接触(掌握)
知识点二:建立信任关系(掌握)
知识点3:要告知客户的金融服务信息(理解)
第三节分析客户家庭的财务现状(理解)
知识点一:收集客户信息的必要性和基本技巧
知识点二:客户信息的内容
知识点三:客户信息的整理
知识点四:分析客户目前的财务状况。
第四节明确客户理财目标(掌握)
知识点1:财务管理目标的内容
知识点二:确定财务目标的原则
知识点三:确定财务目标的步骤
第五节制定财务规划方案(熟练掌握)
知识点一:理财规划方案的内容
知识点二:制定并提交书面理财规划方案。
第六节财务规划方案的实施(熟悉度)
知识点1:实施理财规划方案的原则
知识点二:实施理财规划方案需要注意的因素
知识点三:客户档案管理
第七节后续服务(理解)
知识点一:后续服务的必要性
知识点2:实施计划跟踪和评估服务
知识点三:从不定期评估调整方案。
知识点四:从跟踪服务到全面规划的螺旋式提升