2012中国银行业从业人员资格考试-个人理财考点及分类题库内容介绍
一、科目介绍(1)
二、知识框架结构(1)
三、考试形势分析与预测(2)
四、图书导读和备考计划(3)
第一章是银行个人理财业务概述。
本章考试形势分析(5)
本章重点介绍考点(5)
第一节银行个人理财业务的概念和分类(5)
考点个人理财概述1 (5)
考点二银行个人理财业务的概念(6)
测试中心个人理财业务分类3 (7)
第二节银行个人理财业务的发展与现状(9)
考点4国外发展与现状(9)
考点5国内银行个人理财业务的发展与现状(9)
第三节银行个人理财业务的影响因素(10)
考点6宏观影响因素(10)
考点7微观影响因素(13)
8号考点的其他影响因素(14)
第四节银行个人理财业务定位(14)
9号考点个人理财业务定位(14)
本章对题库进行分类(15)
第一节银行个人理财业务的概念和分类(考点1-3)(15)
第二节银行个人理财业务发展现状(考点4-5)(18)
第三节银行个人理财业务影响因素(考点6-8)(19)
第四节银行个人理财业务定位(考点9)(21)
参考答案及解析(21)
第二章是银行个人理财的理论和实践基础。
本章考试形势分析(25)
本章重点介绍测试地点(25)
第一节银行个人理财业务的理论基础(25)
1生命周期理论考点(25)
测试点2的货币时间价值(28)
考点3投资理论(30)
考点4资产配置原则(34)
考点5投资策略和投资组合选择(35)
第二节银行理财业务的实践基础(37)
考点6客户理财业务准入(37)
考点7顾客财务价值观(38)
测试地点8客户风险属性(39)
测试中心9客户风险评估(41)
本章对题库进行分类(42)
第一节个人银行业务理论基础(考点1-5)(42)
第二节银行理财业务实务基础(考点6-9)(47)
参考答案及解析(50)
第三章金融市场和其他投资市场
本章考试形势分析(55)
本章重点介绍测试地点(56)
第一节金融市场概述(56)
考点金融市场概述1 (56)
第二节金融市场的功能和分类(57)
考点2金融市场功能(57)
考点3金融市场分类(58)
第三节金融市场的发展(60)
考点4国际金融市场的发展(60)
考点5中国金融市场的发展(60)
第四节货币市场(61)
考点6货币市场概述(61)
考点7货币市场的构成(62)
考点8货币市场在个人理财中的应用(63)
第五节资本市场(63)
考点9股市(63)
考点10债券市场(64)
第六节金融衍生品市场(66)
考点市场概况11 (66)
考点12金融衍生品(67)
金融衍生品市场在个人理财中的应用考点13 (70)
第七节外汇市场(70)
考点外汇市场概况14 (70)
考点外汇市场分类15 (71)
外汇市场在个人理财中的应用(72)
第八节保险市场(73)
考点保险市场概述17 (73)
考点18保险市场主要产品(73)
保险市场在个人理财中的应用考点19 (74)
第九节黄金和其他投资市场(74)
考点20黄金市场与产品(74)
考点21房地产市场(76)
考点22收藏市场(77)
本章对题库进行分类(77)
第一节金融市场概述(考点1)(77)
第二节金融市场的功能和分类(考点2-3)(78)
第三节金融市场发展(考点4-5)(80)
第四节货币市场(考点6-8)(81)
第五节资本市场(考点9-10)(83)
第六节金融衍生品市场(考点11-13)(87)
第七节外汇市场(考点14-16)(91)
第八节保险市场(考点17-19)(92)
第九节黄金和其他投资市场(考点20-22)(94)
参考答案及分析(97)
第四章银行理财产品
本章考试情况分析(106)
本章重点介绍考点(106)
第一节银行理财产品市场开发(106)
考点1银行理财产品市场开发(106)
第二节银行理财产品要素(107)
考点2产品开发科目信息(107)
测试地点3产品目标客户信息(108)
考点4产品功能信息(109)
第三节理财产品介绍(110)
考点5货币理财产品(110)
考点6债券理财产品(110)
考点7股票理财产品(111)
考点8信贷资产理财产品(112)
考点9组合投资理财产品(113)
考点10结构性理财产品(114)
考点11 QDII基金挂钩理财产品(117)
考点12另类理财产品(117)
第四节银行理财产品发展趋势(118)
考点13银行理财产品发展趋势(118)
本章对题库进行分类(119)
第一节银行理财产品市场开发(考点1)(119)
第二节银行理财产品要素(考点2-4)(120)
第三节金融产品介绍(考点5-12)(121)
第四节银行理财产品发展趋势(考点13)(128)
参考答案及解析(128)
第五章银行代理理财产品
本章考试情况分析(133)
本章重点介绍考点(133)
第一节:银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则(133)
银行代理理财产品的概念及考点产品销售的基本原则1 (133)
第二节资金(134)
测试中心2基金的概念和特征(134)
考点3资金分类(135)
考点4专项基金(136)
考点5银行寄售流程(137)
考点6基金的流动性、收益和风险(139)
第三节保险(140)
7号考点银行代理保险概述(140)
考点8银行代理保险产品及其风险(141)
第四节国债(142)
9考点银行代理债券的概念和种类(142)
考点10 (142)国债的流动性、收益和风险
第五节信托(144)
考点11银行代理信托产品概念(144)
测试中心信托产品的流动性、收益和风险12 (144)
第六节黄金(145)
考点13银行代理黄金业务种类(145)
考试中心14业务流程(146)
考点15黄金的流动性、收益和风险(146)
本章对题库进行分类(147)
第一节银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则(考点1)(147)
第二节基金(考点2-6)(148)
第三节保险(考点7-8)(150)
第四节国债(考点9-10)(150)
第五节信任(考点11-12)(151)
第六节黄金(考点13-15)(152)
参考答案及解析(153)
第六章财务咨询服务
本章考试情况分析(157)
本章重点介绍考点(157)
第一节财务咨询服务概述(157)
考点1 (157)财务顾问服务的理念、流程和特点
第二节客户分析(158)
测试中心2收集客户信息(158)
测试中心3客户财务分析(159)
考点4客户风险特征和理财特征分析(163)
测试中心5的客户财务需求和目标分析(164)
第三节财务规划(165)
考点6现金、消费和债务管理(165)
考点7保险规划(166)
考点8税务筹划(167)
考点9人生大事策划(168)
考点10投资规划(169)
本章对题库进行分类(171)
第一节财务咨询服务概述(考点1)(171)
第二节客户分析(考点2-5)(171)
第三节理财规划(考点6-10)(173)
参考答案及解析(176)
第七章个人理财业务相关法律法规
本章考试情况分析(179)
本章重点介绍考点(180)
第一节个人理财业务活动涉及的相关法律(180)
考点1中华人民共和国民法通则(180)
考点2《中华人民共和国合同法》(182)
考点3《中华人民共和国商业银行法》(183)
考点4《中华人民共和国银行业监督管理法》(185)
考点5《中华人民共和国证券法》(186)
考点6《中华人民共和国证券投资基金法》(189)
考点7中华人民共和国保险法(191)
考点8中华人民共和国信托法(191)
9 .中华人民共和国个人所得税法考点(193)
考点10中华人民共和国物权法(194)
第二节个人理财业务相关管理规定(196)
考点11中华人民共和国外资银行管理条例(196)
考点12期货交易管理条例(197)
第三节个人理财业务活动相关部门规定及说明(198)
考点13《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》(198)
考点14证券投资基金销售管理办法(199)
考点15保险兼业代理管理暂行办法及关于规范银行保险代理业务的通知。
(201)
考点16个人外汇管理办法及实施细则(202)
本章对题库进行分类(205)
第一节个人理财业务活动涉及的相关法律(考点1-10)(205)
第二节个人理财业务活动相关管理规定(考点11-12)(212)
第三节个人理财业务活动相关部门规则及说明(考点13-16)(213)
参考答案及解析(215)
第八章个人理财业务管理
本章考试情况分析(221)
本章重点介绍考点(221)
第一节个人理财业务合规管理(221)
考点个人理财业务基本情况1 (222)
测试中心2个人理财业务政策限制(223)
3 .违规办理个人理财业务的责任考点(225)
第二节个人理财(226)
考点4个人理财资金使用管理(226)
第三节个人理财业务流程管理(228)
考点5业务人员管理(228)
考点6客户需求调查(229)
考点7理财产品开发(230)
考点8理财产品销售(231)
考点9其他管理类理财业务(232)
本章对题库进行分类(233)
第一节个人理财业务合规管理(考点1-3)(233)
第二节个人理财资金的使用与管理(考点四)(235)
第三节个人理财业务流程管理(考点5-9)(235)
参考答案及分析(237)
第九章个人理财业务风险管理
本章考试情境分析(240)
本章重点介绍考点(241)
第一节个人理财风险(241)
考点个人财务风险影响因素1 (241)
考点2理财产品风险评估(242)
第二节个人理财业务面临的主要风险(243)
个人理财业务面临的主要风险及考点3 (243)风险管理的基本要求
考点4个人理财顾问服务风险管理(244)
考点5综合理财业务风险管理(246)
第三节产品风险管理(247)
考点6产品风险管理(247)
第四节经营风险、销售风险和声誉风险管理(248)
测试中心7运营风险、销售风险和声誉风险管理(248)
本章对题库进行分类(249)
第一节个人理财风险(考点1-2)(249)
第二节个人理财业务面临的主要风险(考点3-5)(250)
第三节产品风险管理(考点6)(252)
第四节操作风险、销售风险和声誉风险管理(考点7)(252)
参考答案及分析(253)
第十章职业道德和投资者教育
本章形势分析(下)255
本章重点介绍测试点(255)
第一节个人理财业务资格介绍(255)
考点个人理财业务资格介绍1 (255)
第二节银行个人理财业务从业人员的职业道德(256)
考点2银行个人理财业务从业人员职业道德(256)
考点3员工违法责任(258)
第三节个人金融投资者教育(259)
考点4个人理财投资者教育(259)
本章对题库进行分类(260)
第一节个人理财业务资格介绍(考点1)(260)
第二节银行个人金融服务从业人员职业道德(考点2-3)(261)
第三节个人理财投资者教育(考点4)(262)
参考答案及分析(263)
中国公立教育及全国分校一览表(265)
附计算机考试系统光盘，包括:
2010上半年银行业从业人员资格考试《个人理财》真题试卷。
2010下半年银行业从业人员资格考试《个人理财》真题试卷。
2009年上半年银行从业人员资格考试“个人理财”是真题试卷。
2009年下半年银行从业人员资格考试“个人理财”是真题试卷。
银行从业人员资格考试个人理财模拟试卷(1)
银行从业人员资格考试个人理财模拟试卷(二)