2014银行职业资格考试《个人理财》

针对广大考生，银行专业考试专栏整理了银行专业资格考试个人理财精选真题及答案。欢迎考生参考。

一、多项选择题

1.员工依法合规为客户提供个人金融服务的基本保障是()。

A.具有相应的文化程度和工作经验。

B.具有相关监管部门要求的行业资质。

c .掌握所介绍产品或向客户提供咨询建议所涉及产品的特点。

D.了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规，熟悉本行个人理财业务规则。

2.商业银行开展需要审批的个人理财业务所需的资质不包括()。

A.掌握所介绍产品的特点。

B.具有相应的文化程度和工作经验。

(三)具有相关监管部门要求的行业资质。

D.取得国家理财规划师资格

3.本行个人理财业务人员应当()向客户做出超出监管要求的承诺。

A.服从银行的决定

B.向媒体公布这一信息

C.告诉竞争对手

D.向上级主管部门或监管部门报告。

4.在银行从业人员的职业道德中，()是市场经济的基石，是银行从业人员和银行安身立命的根本。

A.热爱并努力工作

B.公平竞争

C.完整

D.非常了解你的业务

5.当业务发展与客户利益保护存在潜在冲突时，银行从业人员下列行为不正确的是()。

A.主动向管理层解释潜在的利益冲突。

b为了吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务。

C.向管理层提出处理利益冲突的建议。

D.当我需要购买我所在机构代理的产品时，我会以正常价格与我所在机构进行交易。

6.以下银行从业人员的做法与职业道德有关？信息披露？规定是()。

A.在产品说明中不显眼的地方用小字揭示产品风险。

B.利用银行的声誉对其代表的产品做出非合同承诺。

C.未告知客户银行在代理销售产品过程中的责任和义务。

D.用能引起客户注意的方式向客户解释产品的最终负责人。

7.某银行员工好学，经常向另一个部门其他岗位的同事学习业务知识，偶尔同事外出时主动提出代为履行职责。这种行为()。

它体现了同事之间团结合作的精神，应该受到鼓励。

B.它反映了员工的勤奋和认真的精神，应该受到表扬。

如果员工的技能和知识符合同事的工作要求，这是可以的。

D.没有，除非得到适当的批准。

8.某银行员工在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率和保证收益率的概念。每当客户问起风险，就转移话题，口头保证产品一定能达到预期收益率。该员工在以下哪些方面没有违反职业道德的相关规定()？

A.诚实信用

B.风险警告

C.服从

D.非常了解你的业务

9.李女士的孩子小静是初三学生，年龄16。未经李女士允许，她从家里拿了3000多元现金，在一家珠宝店买了一条铂金项链。李女士不予认可，所以小静的购买行为()。

A.无效的

B.有效的

C.效果待定

D.不能挽回的

二、选择题

1.商业银行应当按照有关规定建立健全个人理财业务人员的资格审查认定、继续培训和跟踪评价等管理制度，确保相关业务人员()。

a具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。

b .充分了解业务的相关法律、法规和监管规则。

C.了解引入产品的风险特征

D.遵守员工的职业道德

E.具备独立开发理财产品的能力。

2.根据《银行业从业人员职业道德》，作为银行业从业人员，不可或缺的知识是()。

A.对宏观经济和金融形势有了更全面的了解

b、熟悉与岗位相关的银行业务和管理相关的法律法规。

C.具备胜任工作的相关专业知识和技能。

d .对业务所涉及的财务监管制度和监管法规有深刻的理解。

E.理解银行在现代经济中的作用。

3.个人金融投资者教育的教育对象是()。

A.个人银行客户

B.潜在的个人银行客户

C.潜在的银行投资者

D.商业银行

E.中国银行业协会

4.银行个人理财中投资者教育的内容主要包括()。

A.普及财务管理知识，宣传相关政策法规

B.揭示与财务管理相关的风险

C.介绍财富管理业务

D.传送业务组织的基本信息

E.接受客户咨询，处理客户投诉

5.投资者教育在银行个人理财中的作用是()。

A.帮助客户树立正确的理财观念

B.提高客户素质，增强风险意识。

C.提高客户的投资收益

规范金融市场参与者的行为，提高金融市场的有效性，维护金融稳定。

E.有效减少银行客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展。

三、判断题

1.严格遵守职业道德标准和行为准则，有助于提高员工的整体素质和职业道德，建立健康的银行企业文化和信用文化。( )