2007年证券投资基金模拟试题(1)

资产分配流程通常包括以下步骤()。

1:明确投资目标和限制因素[右]

2.资本市场的明确预期[右]

3.确定有效投资组合的边界

4.识别投资组合中的资产，并找到投资组合[对]

2.公司基金和契约基金

如果一个基金是契约型基金，那么它具有以下特征。

1: A:投资者通过购买基金份额获得投资收益[右]

2.b .投资者既是基金持有人，也是公司股东[错误]

3.c:投资者通常对基金做出的重要投资决策没有发言权[右]。

4.D .投资者以分红的形式获得投资收益[错]

3.免疫策略和现金流匹配策略

债券组合的现金流匹配策略为了达到现金流对债务的比率，必须投入必要的资金量。

1:高于[对]

2:下方[错误]

3:等于[错]

4:小于或等于[错误]

4.单一债券收益率的测量

假设今天发行三年期债券，面值65，438+000人民币，票面利率4.25%，一年支付三次利息。如果到期收益率支付4%，债券价格为()。

1:100.69[右]

2:101.52[错误]

3:102.44[错误]

4:103.35[错误]

5.期限结构理论？d？市场细分理论和优先购买理论

优先购买权理论认为()。

1:债券市场没有分化[右]

2.债券的期限结构反映了未来的利率走势和风险补贴[错]

3.投资者将考察整个市场，选择溢价债券品种进行投资[右]

4.远期利率包括预期未来利率和流动性溢价[错误]

6.其他1

()是基金设立申报过程中需要提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

1: A:基金合同[错误]

2.b:招股说明书[右]

3.c:托管协议[错误]

4.d:寄售协议[错误]

7.对设立基金管理公司的监管

基金管理公司的主要发起人应当是()。

1: A:证券公司[右]

2.b:商业银行[错]

3.c:信托投资公司[右]

4.d:市场信誉好、运作规范的上市公司【错】

8.恒定混合策略

资产配置的恒定混合策略的特征包括()。

1:无论市场如何变化，都不要采取行动[错误]

2.支付方式为下凹[对]

3.在多变波动的市场环境中是有利[正确]的。

4.对市场流动性的适度要求[右]

9.其他1

在我国，下列关于基金销售推广的规定正确的是()。

1:答:向投资者提供专项基金投资咨询服务的基金机构工作人员必须具备投资咨询资格【错误】。

2.b:基金销售宣传中引用的数据和统计数据应当真实准确，但无需注明出处【错误】。

3.c:基金销售宣传资料应提前报中国证监会备案【错误】。

4.d:基金销售宣传引用过往业绩的，还应说明过往业绩不预测基金未来业绩【是】。

10.证券投资组合理论的基本假设

厌恶风险的人要求每增加一个单位风险就有一个新的回报率。

1:增量[对]

2.减少[错误]

3:不变[错误]

4.不一定[错]

11.历史数据法和情景综合分析法的主要特点

资产配置的历史数据法假设未来与过去相似，以()历史数据为基础，根据过去的经验推断未来的资产类别收益。

1:短线[错]

2.长期[右]

3.发现[错误]

4.长期[错误]

12.订阅渠道和步骤

投资者提交认购申请后，一般可以在以后办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

1:T[错误]

2:T+0[错误]

3:T+1[错误]

4:T+2[右]

13.其他1

目前我国开放式基金的主要机构是()。

1: A:商业银行[右]

2.b:证券公司[错]

3.c:保险公司【错】

4.d:投资咨询公司【错】

14.开放式基金的注册机构

下列属于基金登记机构职责或业务范围的有()。

1: A:建立投资者基金份额账户[右]

2.b:负责基金份额的登记[权利]

3.c:确定和分配基金红利[错误]

4.d:托管基金投资人名单[右]

15.其他1

根据相关规定，如果封闭式基金募集的资金达不到规定的标准，那么该基金就不能成立，相关的募集费用由()承担。

1: A:基金经理[错误]

2.b:基金发起人[右]

3.c:基金托管人[错误]

4.d:基金代理人[错误]

16.基金管理公司分支机构的监管

基金管理公司分支机构的法律责任由()承担。

1: A:承担责任[错]

2.b:基金管理公司[右]

3.c:分公司和公司* * *共担责任[过错]

4.d:以上都不是【错】

17.其他1

根据《证券投资基金管理暂行办法》，基金管理公司的主发起人应当是()。

1: A:证券公司[右]

2.b:财务公司[错]

3.c:保险公司【错】

4.d:信托投资公司[右]

18.其他1

根据《证券投资基金管理暂行办法》的实施标准，基金费用从()开始支付。

1: A:管理费[错误]

2.b:托管费[错误]

3.c:基金资产[右]

4.d:投资者收益[错误]

19.基金指数

上证基金指数的编制基准日为()。

1:2000年6月9日[错误]

2.2000年7月3日[错误]

3:2000年5月8日[右]

4:2000年6月30日[错误]

20.对设立基金管理公司的监管

根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金管理公司采取任何组织形式时，应当采取发起设立的方式()。

1: A:有限责任公司[错误]

2.b:股份有限公司[右]

3.c:有限责任公司和股份有限公司【错】

4.d:以上都不是【错】

21.简单净值和时间加权收益率

下列关于简单收益率和时间加权收益率关系的描述正确的是()。

1: A:简单收益率在数值上大于时间加权收益率[错误]

2.b:简单收益率小于时间加权收益率[错误]

3.c:简单收益率和时间加权收益率在大小上没有必然联系[右]

4.d:简单收益率不会等于时间加权收益率[错误]

22.证券投资基金的当事人及当事人之间的关系。

《证券投资基金法》对基金管理人和基金托管人的委托职责包括但不限于以下规定()。

1: A:基金管理人执行基金财产的投资运作[权利]

2.b:基金托管人对基金财产进行托管[权利]

3.c:相互监督[权利]

4.d:当对方行为给基金财产或基金持有人造成损失时，对方承担连带责任【错误】。

23.成长基金、收益基金和平衡基金。

成长基金的基本目标是()。

1: A:追求稳定的经常性收益[错]

2.b:追求资本增值[右]

3.C .追求超越市场表现的投资业绩[错]

4.D .经常性收入和资本增值[错]

24.买入并持有策略

买入并持有资产配置策略是指按照一个适当的资产配置比例构建一个投资组合后，在()的适当持有期内，资产配置状态不会改变，这个投资组合将被维持。

1: 1-2年[错误]

2: 2-3年[错]

3: 3-5年[右]

4: 5-7年[错]

25.基金投资组合管理流程

建立投资组合的原因是()。

1:降低系统性风险[错误]

2.降低非系统性风险[右]

3.增加系统收益[错误]

4.增加非系统收入[错误]

26.信息披露不规范

关于基金中期报告，下列说法正确的是()。

1:本基金中期报告经上市证券交易所核准并报送中国证监会后公告[右]。

2.本基金中期报告经中国证监会批准并报上市证券交易所后公告【错误】。

3.本基金投资的上市公司发生重大事件，本基金应当编制临时报告并公告。

4.基金投资的上市公司发生重大事项，因为上市公司已经公告，基金不需要再公告【错误】。

27.基金份额持有人的权利和义务

根据相关规定，一般来说，基金份额持有人的权利包括以下()。

1: A:基金投资收益权[右]

2.b .日常投资决策权【错误】

3.c:基金份额处置权[权利]

4.d:剩余基金财产分配权[权利]

28.投资组合结构和有效市场边界

从理论上讲，基金经理在进行资产配置时，在确定备选资产组合的投资风险和预期收益后，需要对这些组合的优劣进行比较，以找出()。

1:相同预期投资回报率下风险最小的组合[对]

2.成长型投资组合[错误]

3.相同风险下投资的预期收益组合[对]

4.指数组合[错误]

29.证券投资基金与股票、债券和银行储蓄存款的区别。

如果一种证券是开放式的，投资者要想收回投资，只能在证券交易市场上以市价变现，那么这种证券就是()。

1: A:股票[对]

2.b:债券[错误]

3.c:基金[错误]

4.d:草稿[错误]

30.在岸基金和离岸基金

从资金来源和运用来看，证券投资基金可分为()。

1: A:公募基金和私募基金【错误】

2.b:开放式基金和封闭式基金[错]

3.c:境内基金和境外基金[右]

4.d:公司基金和契约型基金【错】

31.基金招募说明书草案

根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金招募说明书不需要包括下列内容()。

1:资金募集申请批准名称和日期[错误]

2.基金份额发售的日期和期限[错误]

3.基金收益的合理预期[右]

4.风险提示内容[错误]

32.期限结构理论？d？期望理论

利率期限结构的完全预期理论认为()。

1:流动性溢价是对投资者承担额外流动性风险的补偿[错]

2.远期利率是对未来短期利率的无偏估计[对]

3.市场对未来利率变化方向的预期会体现在利率曲线的斜率上【右】。

4.当利率曲线的斜率为负时，市场预期短期利率会下降[右]

33.基金经理的概念和资格

根据国家法律法规和基金合同的规定，基金管理人的主要职责是()。

1: A:管理和运作基金资产[右]

2.b:按要求披露基金信息[右]

3.c:向基金持有人支付收入[权利]

4.d:基金份额持有人大会[右]

34.基金当事人的信息披露义务

以下报告需经中国证监会批准()。

1:基金合同[右]

2.上市公告[错误]

3.年度报告[错误]

4.披露说明[错误]

35.基金和私募股权基金的公开发行

与私募基金相比，公募基金具有()的特点。

1: A:投资风险大[错]

2.b:投资活动受到的限制和约束较少[错误]

3.c:筹资对象不固定[对]

4.d:私下销售[错误]

36.股票市场线

下列关于股市线的说法正确的是()。

1:股市线是一个有标准差的风险衡量指标【错误】。

2.如果一种证券的价格被低估，它将高于股票市场线[右]。

3.如果证券的价格被低估，它将低于股票市场线。

4.股市线表明，只有系统风险才是决定预期收益率的因素[右]

37.其他1

《开放式证券投资基金试点办法》规定，我国开放式基金的申购费率不得超过申购金额的()。

1:A:5%[右]

2:B:4%[错]

3:C:3%[错]

4 :D:2%[错]

38.投资者投资资金的征税

目前在我国，投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，()印花税。

1: 4%征收率[错误]

2.暂时不收藏[对]

3.征款1%[错误]

4.征2%[错]

39.异常市场策略

长期来看，小公司的投资回报率与大公司相比()。

1: A:比大公司高[对]

2.b:比大公司小[错]

3.c:等于大公司[错]

4.d:没有明确的结论[错误]

40家封闭式基金募集和交易机构

下列关于封闭式基金募集的说法不正确的是()。

1: A:封闭式基金规模是固定的[错]

2.b:类似上市公司股票发行[错]

3.c:加注是一次性的[错误]

4.d:证券公司和商业银行委托[右]

41.在岸基金和离岸基金

境外基金是指一国证券基金组织在其他国家发行证券基金份额，并将募集资金投资于第三国证券市场的证券投资基金。

[错误]

42.基金收益分配规定

每个基金单位享有相同的分配权。

[右]

43.基金会计和会计报表

基金收益分配表反映期末基金收益分配情况和未分配收益余额。

[右]

44.基金管理公司股权转让的监管

基金管理公司股东转让出资的，其他股东享有优先购买权，禁止以虚报转让价格等欺诈手段侵害其他股东的优先购买权。

[右]

45.基金投资的监管内容

基金管理人在进行基金会计核算时，遵守金融企业会计准则。

[错误]

46.开放式基金的清算

基金清算报告将在中国证监会核准后7个工作日内公告。

[错误]

47.基金指数

为反映封闭式基金二级市场价格的综合变化，上交所和深交所联合编制了基金指数。

[错误]

48.基金会计和会计报表

基金托管人只负责核对基金管理人计算的基金份额净值和基金份额累计净值，基金份额期初净值不需要核对。

[错误]

49.内部控制的目标和原则

基金管理公司内控制度的及时性原则要求公司内控制度随着相关法律法规的变化而相应修订。

[右]

50.投资决策委员会的组成、职能和主要职责。

基金管理公司的投资决策机构是投资组合管理部。

[错误]

51.行为金融理论对有效市场理论的挑战及其应用

行为金融理论认为，投资者的异常行为是一种普遍现象。

[右]

52.基金管理公司的日常监管

基金管理公司董事会在考虑聘任或者更换会计师事务所时，应当取得半数以上独立董事的同意。

[错误]

53.影响债券收益率的因素——发行人

如果国债和非国债除了质量之外，其他方面都相同，那么它们之间的收益率差有时被称为市场内利差。

[错误]

54.封闭式基金的发行

封闭式基金的募集不得超过国务院证券监督管理机构批准的基金募集期，目前一般为6个月。

[错误]

55.基金托管费和运作费

基金托管费可以从基金资产中扣除。

[右]

56.其他2

主要投资于成立时间长、高分红公司股票的基金类别为收益型基金。

[错误]

57.其他2

根据《证券投资基金会计核算办法》的规定，管理人报酬应当按照基金合同和招募说明书规定的方法和标准计提。

[右]

58.基金的收入来源

本基金因持有股票而分配的投资收益主要包括股票股利和现金股利。

[右]

59.投资者投资资金的征税

本基金向投资者分配股息、红利及利息时，不再代扣代缴个人所得税。

[右]

60.基金资产账户

证券投资基金的银行存款账户可以以托管人的名义在银行开立。

[错误]