(金融)专业知识与实务日报-2020中级经济师(9-18)

【单选】1.2003我国金融监管的发展进入了一个新的阶段，其标志是全国人大批准设立国务院()。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国保监会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国银行业协会

【单项选择】2。在证券公司市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行()。

A.注册系统

B.归档系统

C.注册系统

D.审批制度

【多选】3。商业银行内部控制的目标是()。

确保国家相关法律法规的实施。

B.确保商业银行发展战略和经营目标的实现。

C.确保商业银行风险管理的有效性

d .确保商业银行业务记录、会计信息和财务信息的真实、准确、完整和及时。

E.确保金融业有序发展

【单项选择】4。在所有情况下，银行监管当局都应该有能力了解银行和集团的整体结构，并与监管属于银行集团的公司的其他监管当局进行协调，这被称为()。

A.非现场监管

B.现场检查

C.综合监管

D.监管评级

【单项选择】5。在我国商业银行的资产负债率管理指标中，关于资产流动性比率指标的说法正确的是()。

a .核心资本总额与流动资产总额的比率不得低于15%。

b .流动资产与流动负债的比率不得低于25%。

3 .流动资产总额与流动负债总额的比率不得低于25%。

核心资本总额与流动负债总额的比率不得低于15%。

参考答案及分析

1，参考答案c。

分析:2003年，以全国人大批准国务院设立中国银行业监督管理委员会为标志，中国金融监管发展进入新阶段。

2.参考答案d。

解析:本题考查证券公司市场准入监管制度的相关知识。我国证券公司实行市场准入审批制。

3.参考答案ABCD。

分析:商业银行内部控制的目标是:一是保证国家相关法律法规的执行；二是保证商业银行发展战略和经营目标的实现；三是确保商业银行风险管理的有效性；四是确保商业银行的业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息真实、准确、完整、及时。

4.参考答案c。

分析:在所有情况下，银行监管当局都应该有能力了解银行和集团的整体结构，并与监管属于银行集团的公司的其他监管当局进行协调，这就是所谓的并表监管。选c。

5.参考答案b。

分析:资产流动性比率指标，即各类流动性资产余额与各类流动性负债余额之和，且比例不得低于25%。b是正确的。